如果您需要购买一处商业物业,如果您有商业物业,工业物业需要出租或者出售,您是否考虑过验证潜在交易方的存在或确认他们的公司详细信息(法定名称、经营地点、主管和董事、以及活跃状态)?您是否尝试验证潜在承租人是否有过去或当前的法院判决、宣布的破产、或者处于法律诉讼,您是否调查过待出售资产上被注册了留置权?

我们在代理房东审核潜在的租客或者买家的时候,为了确保对方有充分合法的资质和财力,同时为了规避可能发生的Default 和法律风险,会试用一些工具和付费服务来做尽职调查,下面Dan 哥简述一下这些工具服务的主要功用,当然这些都是付费服务,有需要的朋友可以联系我们。

公司概括报告 Corporate Profile Report

公司概况报告提供公司所有的当前公共记录信息。与公司章程不同,公司概况报告是注册机构当前存档有关公司的信息。尽管公司简介信息因司法管辖区而异,但通常提供的信息可以确认以下详细信息:

  • 公司现在和以前的名称
  • 法律地位
  • 注册办事处和邮寄地址
  • 董事、管理人员和/或股东的姓名和地址
  • 最后提交的文件
  • 参与合并的公司(如果适用)
  • 额外的省级注册信息(如果适用)

企业名称搜索 Business Name Search

企业名称报告提供所搜索企业名称的所有当前公共记录信息。尽管企业名称资料信息因司法管辖区而异,但通常提供的信息可以确认以下详细信息:

  • 注册类型(独资、合伙、公司、有限合伙等)
  • 企业主信息、办公地址和邮寄地址
  • 当前和以前的企业名称以及商用名
  • 状态、注册日期和到期日期、业务活动描述
  • 商业登记号码 Business Number

 

PPSA Personal Property Security Act  搜索

PPSA代表“个人财产担保法”。它是在加拿大的各个省份颁布的法律框架,旨在管理个人财产中的担保权益的创建、注册和执行。

PPSA建立了一个中央登记处,债权人可以在该处注册对个人财产的担保权益,如存货、设备、车辆、应收账款和知识产权。通过注册担保权益,债权人可以在债务人违约或破产时保护自己的权益。

根据搜索条件,PPSA 搜索报告将显示针对公司、企业、个人或机动车辆登记的任何留置权 Lien。结果提供 PPSA 注册详细信息,包括以下信息:债务人姓名(借款人)、担保方(贷方)、协议期限以及可能的特定货物/抵押品和担保金额。 PPSA 搜索报告使您能够:

  • 确定是否有任何现有针对公司或个人进行的抵押登记
  • 获取针对被搜查的公司和个人曾经登记的留置权的详细信息
  • 获取 PPSA 注册详细信息,例如借款人、贷款人、协议期限和担保的货物/抵押品

诉讼检索 Litigation Search

诉讼检索是为发现未决诉讼而进行的搜索。诉讼检索可以在小额索赔法院、省法院、上诉法院、最高法院、加拿大税务法院和加拿大联邦法院进行。检索可以按 5 年和 10 年为基础进行。可以获取特定的法院文件(即索赔书、答辩书、命令等)的诉讼副本,并从相应级别的法院检索。根据诉讼开始的年份和文件存储位置,获取副本的周转时间会有所不同。诉讼搜索为您提供:

  • 有关当前或过去针对公司或个人做出的判断的详细信息
  • 有关涉及不动产、留置权或清偿债务追收以及其他案件类型的民事案件的诉讼详细信息

多伦多法院办公室搜查的周转时间为 1 至 2 小时;多伦多以外的法院办公室的处理时间为 24 至 48 小时。

 

联邦破产搜索 Federal Bankruptcy Search (Insolvency)

该搜索也称为破产搜索,由加拿大破产监管办公室进行,以确定自 1978 年以来登记的所有破产和提案、自 1993 年以来登记的所有破产管理以及所有记录的申请。联邦破产搜索使您能够:

  • 确定个人或公司是否已申请(并受到保护)破产
  • 确定破产提案或申请是否已在破产主管办公室登记

执行令查询 Writ of Execution Search

这是一种用于确定特定个人或实体是否有任何未结的执行令的过程。

执行令是一种由法院颁发的命令,用于执行在法律程序中获得的判决或裁定。它授权警长或其他授权人员采取特定行动,以满足被判方所欠的债务或义务。这些行动可能包括查封和出售被判方的财产,以满足判决。

执行令查询涉及检查法院记录或数据库,以确定是否有针对特定个人或组织发出的执行令。债权人或其代表通常会进行此类搜索,以评估债务人的信用状况,或确定通过执行行动收回债务的可能性。

如果执行令查询显示有针对债务人发出的未结执行令,这表明债务人可能有未偿债务或针对他们的法律判决。对债权人而言,这些信息在决定是否提供信贷、追索诉讼或与债务人协商偿还条款时可能具有价值。

产权搜索 Property Title Search

产权搜索或不动产搜索总结了特定房地产或者地块的历史记录,并提供诸如房产识别码 (PIN)、法律信息说明、当前所有者姓名以及产权登记的当前和历史文书等详细信息。您可以索取转让、抵押或任何其他注册文件的副本。并且按所有者、地址或法律说明搜索:

  • 确认当前所有权信息
  • 识别登记在所有权上的现有贷款和/或留置权

 

以上只是我们在商业物业交易中尽职调查的一部分工具,但是足以满足绝大多数情况下的需求,对于具体交易可能存在的问题,欢迎可以就个案和Dan 哥讨论。(当然,我们的文章和信息不构成法律意见)